盘点世界上比较常见的 15 洗钱手段
真的可以提升认知哦！

　　洗钱，必须首先以某种名义和形式把钱储存起来，然后通过一系列的交易或转账，将其变为合法形式。
　　世界上比较常见的洗钱手段如下——

01. 现金走私洗钱
　　犯罪分子把钱打包，通过走私转移到无现金交易监管的国家，然后悠哉存入银行。嗯，这也是为什么很多国家严管出入境现金携带量的原因。

02. 化整为零
　　洗钱者喜欢把大额现金拆成低于限额的零碎部分，分散存入不同银行账户，这样一来，监管系统就没那么容易发现了。

03. 现金密集行业洗钱
　　赌场、酒吧、珠宝店等现金流动大的地方，通过虚假交易将犯罪收益对外宣告为经营的合法收入。

04. 购置动产/不动产洗钱
　　洗钱者买房买车、收古董艺术品，然后转手卖掉把钱存入银行。低买高卖，瞬间把脏钱「漂白」。

05. 证券和保险业洗钱
　　通过复杂的证券交易、期货市场以及高额保险操作，把黑钱伪装成合法收入。

06. 皮包公司虚假交易洗钱
　　设立皮包公司搞假交易，洗钱者让「无中生有」的进出口贸易成为他们掩盖收入的最佳伪装。

07. 先捞后洗
　　腐败官员捞钱后，立刻变身「成功企业家"或「投资达人」，满世界宣传自己的「致富经」，惟恐别人不知道自己赚了钱，因为他们要给自己到手的黑钱找个「说法」。

08. 边捞边洗
　　权力在手，财富我有！贪官一边捞钱，亲属一边「光明正大」开公司、办企业，双管齐下，钱就这样洗干净了。

09. 贿赂金融高官洗钱
　　直接贿赂银行高管，闭上眼放行资金转移，这样的操作，让洗钱者畅通无阻把钱送到海外。

10. 互联网洗钱
　　在线银行和网络赌博成为洗钱者的新宠，他们把钱在网线间快速「洗白」，速度和隐秘性成了他们的法宝。

11. 进出口贸易洗钱
　　虚报商品价格、伪造贸易文件，不知不觉中把黑钱漂洋过海洗得干干净净。

12. 基金会洗钱
　　成立基金会假捐赠，或者利用慈善募款，实际把捐款「洗」进私人账户，善款在账目里一来一去，早就不知去向。

13. 假借贷洗钱
　　常用于受贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期兑现的本票或支票。即使被查到这张本票或支票，可声称为借贷关系。等风头过了或不在其位，没有明显的对价关系时，再把本票或支票转手给第三者，或是扎进银行兑现。或是贪污被抓包的人说要还钱，但开立本票或支票，只要没有兑现就没有真正的还钱。

14. 礼券洗钱
　　利用百货公司礼券，把礼券转卖给员工福利机构，原礼券持有人悄悄换成现金，礼券变钱券。

15. 赌场代币洗钱
　　在赌场中兑换成代币，再将代币直接交付给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金 (通常需要 5% 左右的手续费)，对外可声称是在赌场内赌赢的。

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